Gestão Patrimonial Completa

O patrimônio cresceu. E com ele, a complexidade de cuidar de tudo.

Investimentos, imóveis, estruturas societárias, planejamento tributário, sucessório e decisões familiares. Cada frente exige atenção, método e integração. Nós organizamos tudo sob uma única linha de condução.

Gestão Patrimonial Completa

Cuidamos de todas as frentes do seu patrimônio sob uma única linha de condução.

Do diagnóstico à execução. Começamos entendendo quem você é e como o seu patrimônio se organiza. A partir daí, construímos a estratégia junto com você e cuidamos de tudo: investimentos, planejamento tributário, estrutura jurídica, sucessório e coordenação de especialistas.

Um serviço, uma linha de condução. Nada fica sem responsável. Nada fica sem integração.

Para quem é

Indivíduos e famílias com patrimônio financeiro relevante — tipicamente entre R$ 5 milhões e R$ 50 milhões — que:

—Têm múltiplos investimentos sem visão consolidada
—Lidam com vários especialistas sem integração entre eles
—Querem um parceiro que cuide do planejamento e da execução, com independência real

O que compõe o serviço

A Gestão Patrimonial Completa opera em duas frentes complementares — uma de planejamento, outra de execução. Juntas, formam o ciclo completo de cuidado com o seu patrimônio.

O planejamento

A Carta Patrimonial

O entendimento profundo de quem você é, do que você tem e do caminho entre onde está e aonde quer chegar.

A execução

Gestão de Portfólio

A implementação disciplinada da estratégia de investimentos definida na Carta Patrimonial.

Produto Proprietário

A Carta Patrimonial

O documento que organiza a sua vida patrimonial em um único lugar. Três partes, lidas em sequência: quem você é, o que você tem e para onde vamos juntos.

É o ponto de partida da relação com a Cerne — e o documento que revisitamos ao longo do tempo, a cada virada de ano ou a cada momento que a sua vida mudar.

Retrato Pessoal

Quem você é

Antes de olhar para números, entendemos quem está por trás do patrimônio. Sua história, sua família, seus valores, o que dá sentido ao dinheiro na sua vida — e o que você quer proteger.

O que mapeamos:

Ficha pessoal e familiar · Árvore genealógica patrimonial · Valores, propósitos e preocupações · Objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo

O resultado é um entendimento real de quem está por trás do patrimônio — o que permite que cada recomendação seja construída para o seu contexto.

Leitura Patrimonial

A foto do hoje

O patrimônio costuma estar espalhado em muitos lugares — corretoras, bancos, imóveis, empresas, papéis em gaveta. Aqui ele se reúne em uma única foto, lida por sete ângulos complementares.

O que mapeamos:

Visão consolidada do patrimônio · Patrimônio financeiro pela Pirâmide Cerne · Ativos reais e empresariais · Fluxo de caixa e capacidade de geração · Estruturas jurídicas atuais · Proteções · Governança familiar e rede de prestadores de serviço

O resultado é uma fotografia completa do momento atual — com clareza sobre o que já está bem estruturado e o que merece atenção.

Traçado Patrimonial

Da foto, a rota

A última parte da Carta é o plano — o que propomos fazer, em que sequência, com qual horizonte. Tudo aqui sai do que vimos no Retrato e na Leitura.

O que mapeamos:

Premissas de investimento · Reorganização-alvo do patrimônio · Projeções financeiras com cenários probabilísticos · Proteção patrimonial · Planejamento tributário · Plano sucessório · Governança da Carta · Roadmap de implementação

O resultado é um plano com prioridades claras — construído para o seu contexto, com cronograma real de execução.

Retrato + Leitura + Traçado

A Carta

A junção das três partes em um único documento — um mapa vivo do seu patrimônio. Revisitado a cada virada de ano e a cada momento que a sua vida mudar.

Não é uma projeção de 5% ao ano em uma planilha. É o seu contexto completo, mapeado com rigor e traduzido em um plano com o qual você pode, de fato, tomar decisões.

Prazo estimado: ~90 dias do início ao documento final. Após a entrega: roadmap de implementação acompanhado nos primeiros 100 dias. Gestão de portfólio: pode iniciar em paralelo, desde o primeiro encontro.

Inicie seu diagnóstico

Execução

Gestão de Portfólio

Com a Carta Patrimonial definida, implementamos e acompanhamos a estratégia de investimentos com arquitetura aberta: sem vínculo com distribuidores, sem se apropriar de rebates, sem produto para indicar por incentivo. A recomendação segue o plano — e o plano segue os seus objetivos.

Trabalhamos com uma rede de especialistas cuidadosamente selecionados, parceiros que já conhecem o padrão de independência e rigor que exigimos. Quando o patrimônio pede uma competência específica, coordenamos a conversa e a execução para que cada decisão siga integrada ao plano.

Para a gestão de portfólio, operamos em parceria com a NORD Wealth, empresa financeira autorizada pela CVM. Mais do que a credencial regulatória, o que nos levou a essa parceria foi o alinhamento: a NORD Wealth opera com independência real, sem conflito de interesse e com o mesmo padrão de rigor que orienta tudo o que nós fazemos.

Como funciona o acompanhamento

Mensal

Relatório da carteira com performance do período e carta de conjuntura com análise do cenário de mercado — para que você acompanhe o que aconteceu e por quê.

Trimestral — 4 encontros ao ano

Início do ano: fechamento do ano anterior e plano de ação para o ano seguinte. Meio do ano: revisão da estratégia, ajustes necessários e leitura do cenário. Dois encontros intermediários: apresentação dos resultados trimestrais, análise de mercado e avaliação de performance.

Pontuais

Sempre que necessário: entrada de recursos não previstos, evento de mercado relevante, dúvida específica ou decisão que afete a estratégia. Você não espera a próxima reunião quando algo importante acontece.

O que você ganha

—

Clareza total sobre o que você tem, como está estruturado e para onde está indo

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Um plano patrimonial construído a partir de quem você é — não de um perfil genérico

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Execução da carteira conectada ao plano, não a produtos ou metas de distribuição

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Relatórios mensais e reuniões com estrutura, não quando houver conveniência

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Coordenação de todas as frentes — jurídico, tributário, sucessório, seguros — sem que você precise ser o elo

—

Tempo de volta. O patrimônio trabalha sem ocupar a sua atenção

Pronto para entender de verdade o seu patrimônio?

A primeira conversa serve para entender o momento do patrimônio e avaliar se a Gestão Patrimonial Completa faz sentido para você.

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